Центральные банки – Ключевые ставки стран мира — процентные ставки центральных банков мира: таблица, последнее изменение, дата пересмотра

Функции центрального банка. Центральные банки

центробанк

Важнейшим финансовым институтом любой страны является ее Центральный банк (ЦБ). Центральный банк определяет денежную (или ее еще называют фискальной) политику государства. Сейчас любая развитая страна имеет свой Центральный банк, то есть банковская система развитых стран имеет двухуровневую систему: Центральный банк и коммерческие банки. Исключение — США, у них трехуровневая система: Федеральтный резерв, 13 банков которые и составляют Федрезерв (во главе с Bank of New York), и коммерческие банки.

Стоит отметить, что наличие Центрального банка вовсе не является обязательным условием для банковской системы. В США правительства долгое время боролись с Центральными банками и до начала 20-го века вполне успешно. Федеральная Резервная Система (ФРС) — это аналог Центрального банка, она выполняет все его функции, но по своей сути это просто объединение 13 коммерческих частных банков. Кстати, Центральные банки совсем не обязательно принадлежат государству. Если в США ФРС — это практически полностью частная лавочка, то в других странах государство может владеть только частью своего ЦБ.

Функции центрального банка

Основные функции Центрального банка:

  1. хранит обязательные резервы коммерческих банков,
  2. выступает «кредитором последней инстанции»,
  3. осуществляет эмиссию денег,
  4. хранит золотовалютные резервы страны,
  5. осуществляет кредитно-денежную политику,
  6. регулирует валютные отношения.

Кредитно-денежная политика регулируется следующими способами:

Путем изменения процентной ставки. Поднимая или опуская процентную ставку можно регулировать денежную массу, что в конечном результате позволяет подогревать или охлаждать экономику страны.

Регурированием нормы обязательных резервов. Обязательные резервы — это прямой инструмент увеличения или уменьшения денег в экономике. Благодаря банковскому мультипликатору количество денег в экономке возрастает обратнопропорционально величине обязательных резервов. Например, если норма обязательных резервов составляет 5%, то денежная масса увеличится на 100%/5%, то есть в 20 раз больше, чем есть денег в физическом выражении. Если норму обязательных резервов понизить до 4%, то денежная масса будет в 25 раз больше чем физически есть денег в эконмике. Этим нехитрым способом Центральный банк стимулирует экономику — больше денежная масса, значит больше дешевых денег поступит в экономику.

Операции на открытых рынках. Сюда входят операции как на рынке валют, так и операции на долговых и фондовых рынках. Роль таких операций повышается в моменты экономической нестабильности или паники на биржах.

betafinance.ru

Центральные банки — это… Что такое Центральные банки?

        капиталистических стран, центры государственно-монополистического регулирования экономики, наделённые правом монопольного выпуска банкнот, организации и контроля за денежным обращением и банковским кредитом в стране. На ранних этапах развития капитализма одни и те же банки занимались коммерческим (приёмом вкладов и предоставлением ссуд) и эмиссионной (выпуском банкнот) деятельностью. С середины 19 — начала 20 вв. в большинстве развитых капиталистических стран функции Ц. (э.) б. были закреплены за определёнными банками. Так, во Франции единым эмиссионным центром с 1848 стал Банк Франции, в США с 1913 — 12 федеральных Резервных банков США, являющихся центральным эмиссионным банком, в России с 1860 — Государственный банк. В Великобритании право эмиссии наряду с Английским банком (См. Английский банк) первоначально имели также др. эмиссионные банки, но размеры совокупной эмиссии банкнот этих банков были незначительны (в 1844 банкнотное обращение Английского банка составляло 19 млн. ф. ст., др. эмиссионных банков — около 8 млн. ф. ст., в начале 20 в. соответственно — 30 млн. ф. ст. и 1 млн. ф. ст.), с 1921 Английский банк — основной эмиссионный центр страны. См. также Банк Италии, Банк Канады, Банк Японии и др.

         В эпоху государственно-монополистического капитализма роль Ц.(э.) б. как орудия государственной экономической политики резко возросла. После 2-й мировой войны 1939—45 в развивающихся странах создавались национальные Ц.(э.) б. с целью выпуска новых национальных валют взамен валют, обращавшихся при колониальных режимах, а также содействия при помощи банковского кредита развитию национальной экономики.


Основными функциями Ц.(э.) б. являются следующие.

         Эмиссия денежных знаков и наблюдение за общим объёмом денежного обращения, включая сферу безналичных платежей. Центральное место в обеспечении денежного обращения в современных капиталистических странах занимают государственные обязательства, в связи с чем эмиссия имеет фидуциарный (не покрытый золотом) характер. В середине 70-х гг. только в нескольких странах Ц.(э.) б. сохранили норму обеспечения выпуска банкнот золотом (Швейцария — 40%, Бельгия — 33%, Португалия — 25%) и золотом и иностранной валютой (Нидерланды — 50%, Дания — 25%).

         Хранение резервных средств коммерческих банков и предоставление им необходимой кредитной поддержки («банк банков»). Хотя Ц.(э.) б. некоторых стран (Финляндия, Франция, Швейцария, Япония) разрешается проводить операции с др. клиентурой, кроме банков, объём этих операций незначителен.

         Хранение свободных средств государственного бюджета и операции с ними от имени правительства («банк правительства»). В условиях хронической дефицитности бюджетов капиталистических стран кредитование Ц.(э.) б. государства в форме вложений в государственные обязательства значительно превышает по стоимости остатки на бюджетных счетах в Ц.(э.) б.

         Воздействие на объём кредита и уровень деловой активности коммерческих банков методами денежно-кредитной политики (см. Кредитная политика): изменения ставки Ц.(э.) б. по переучёту векселей для коммерческих банков с целью удорожания или удешевления банковского кредита, изменения лимитов переучёта векселей в Ц.(э.) б. и проведения «операций на открытом рынке» по покупке и продаже государственных обязательств.

         Прямой контроль за деятельностью коммерческих банков путём наблюдения за выполнением выработанных Ц.(э.) б. норм (минимальный размер капитала, коэффициент ликвидности, правила в отношении слияний банков и др.). После волны банкротств банков в 1974 этот контроль в ряде стран был усилен вплоть до требований регулярного представления коммерческими банками в Ц.(э.) б. отчётов по установленной форме.

         Организация безналичных расчётов в стране в самих Ц.(э.) б. или при помощи специальных расчётных палат.

         Хранение государственных резервов международных платёжных средств, поддержка курса национальной валюты и валютный контроль.

         Ц.(э.) б. также собирают и публикуют финансовую и экономическую статистику и консультируют государственные организации и банки по валютно-финансовым вопросам.

         Е. Д. Золотаренко.

dic.academic.ru

Центральный банк и его функции. Коммерческие банки

Основными учреждениями, предоставляющими кредит, яв­ляются банки. Банки — финансовые институты, которые аккуму­лируют и хранят денежные средства, предоставляют кредиты, осуществляют денежные переводы, а также другие операции на финансовых рынках. Совокупность взаимосвязанных банковских учреждений, функционирующих на территории страны, состав­ляют банковскую систему. Банковская система — органичный и неотъемлемый элемент экономики. Это означает, что функцио­нирование банков следует рассматривать в тесной связи со всеми процессами, происходящими в экономической жизни общества.

В большинстве стран с рыночной экономикой существует двухуровневая банковская система. Первый уровень составляет центральный банк и его учреждения. Исторически центральные банки возникли в результате централизации денежной эмиссии (выпуска банкнот) в надежных банках. Такие банки получили название эмиссионных. В конце XIX — начале XX в. в большин­стве стран эмиссия бумажных денег была сосредоточена в одном банке, который назывался центральным эмиссионным, а затем просто центральным банком. Он занимает является, как прави­ло, государственным учреждением. В качестве банкира прави­тельства центральный банк выступает его кассиром и кредито­ром, в нем открыты счета правительства и правительственных ведомств. Центральный банк, как правило, осуществляет кассо­вое исполнение государственного бюджета. Доходы правительст­ва, поступившие от налогов и займов, зачисляются на беспро­центный счет казначейства (министерства финансов) в цен­тральном банке, с которого покрываются правительственные расходы. Функции центрального банка сводятся к следующему:

• эмиссия денег. Это одна из наиболее важных функций. Хотя в современных условиях наличные деньги менее важны, чем безналичные, банкнотная эмиссия центрального банка со­храняет свое значение, так как наличные деньги по-прежне­му необходимы для значительной части платежей;

• хранение золотовалютного резерва страны;

• предоставление кредитов и выполнение расчетных опера­ций для правительственных органов;

• аккумулирование и хранение кассовых резервов коммерче­ских банков. Каждый банк обязан хранить на резервном счете в центральном банке сумму в определенной пропор­ции к размеру вкладов;

• кредитование коммерческих банков. Здесь можно провести такие аналогии. Если фирмы, организации и частные лица кредитуются коммерческими банками, то для центрального банка клиентами являются банки коммерческие;

• регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений. Центральный банк обладает правом выдачи и отзыва лицензий коммерческих банков;

• денежно-кредитное регулирование (совместно с правитель­ством).

Капитал ЦБ РФ полностью принадлежит государству. Задачи и функции ЦБ РФ сформулированы и закреплены в Конституции РФ и Федеральном Законе «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».

Второй уровень банковской системы составляют коммерческие банки. Коммерческий банк — универсальный тип банка, занимающийся широким кругом операции, самой главной из ко­торых является предоставление кредитов промышленным, тор­говым и другим предприятиям преимущественно за счет денежных средств, привлеченных в виде вкладов. Во всем мире коммерческие банки — важнейшее звено банковской системы — концентрируют основную часть кредитных ресурсов и осуществ­ляют широкий диапазон банковских операций и финансовых ус­луг для юридических и физических лиц. Коммерческие банки можно классифицировать по ряду признаков.

По характеру собственности коммерческие банки бывают го­сударственными, акционерными, кооперативными, частными, муниципальными, смешанными. В промышленно развитых стра­нах преобладающей формой собственности коммерческих бан­ков является акционерная.

По характеру выполняемых операций различают универсаль­ные и специализированные коммерческие банки. Универсальные банки выполняют широкий круг операций и услуг. Универсаль­ность означает тип банковской деятельности, не ограниченной по отраслям народного хозяйства, составу обслуживаемых кли­ентов, количеству проводимых операций, регионам. Специализи­рованные коммерческие банки осуществляют одну или небольшое количество банковских операций. К ним относятся инвестици­онные, ипотечные, сберегательные, инновационные, страховые и другие банки. Инвестиционные банки проводят операции по выпуску и размещению на фондовом рынке ценных бумаг, полу­чая при этом доход; свой капитал они используют для кредито­вания различных предприятий и целых отраслей. Ипотечные банки специализируются на предоставлении долгосрочных ссуд под залог недвижимости. Сберегательные банки привлекают сво­бодные денежные средства населения, хранят сбережения, осу­ществляют безналичные расчеты, предоставляют населению кре­диты, проводят расчетно-денежные операции по обслуживанию населения, включая операции с ценными бумагами. Инновацион­ные банки осуществляют кредитование на всех этапах и стадиях инновационного процесса создания и внедрения различных но­вовведений и научно-технических разработок. Страховые банки привлекают денежные средства путем продажи страховых поли­сов. Полученные доходы они вкладывают, прежде всего, в обли­гации и акции других компаний, государственные ценные бума­ги, также предоставляют долгосрочные кредиты предприятиям и государству. На современном этапе в сфере деятельности ком­мерческих банков наблюдается тенденция к универсализации, что объясняется влиянием конкуренции. Это выражается не только в увеличении числа предлагаемых клиентам услуг, но и в качественном изменении структуры операций, увеличении объе­мов операций с ценными бумагами и снижении удельного веса ссудосберегательных операций.

По отраслевому принципу коммерческие банки можно раз­делить на промышленные, сельскохозяйственные, строительные, торговые и т. п. В России, например, это Нефтехимбанк, Элек­тробанк, Россельхозбанк, Промстройбанк и др.  Основные функции коммерческих банков:

• мобилизация временно свободных денежных средств и превращение их в инвестиции. Банки аккумулируют де­нежных доходы и сбережения в форме вкладов. Вкладчик получает вознаграждение в виде процентов или оказывае­мых банком услуг. Сконцентрированные в форме вкладов сбережения превращаются в ссудный капитал, используе­мый банком для предоставления кредитов предприятиям и предпринимателям. Использование кредита обеспечивает развитие производительных сил страны в целом. Заемщики вкладывают средства в расширение производства, покупку недвижимости, потребительских товаров. В результате с помощью банков сбережения превращаются в капитал;

• кредитование предприятий, государства и населения. Пря­мое предоставление в ссуду свободных денежных средств их владельцами заемщикам в практической хозяйственной жизни затруднено. Банк выступает в качестве финансового посредника, получая денежные средства у конечных креди­торов и давая их конечным заемщикам;

• выпуск в обращение так называемых кредитных денег. Эта функция является специфической и отличает коммерче­ские банки от других кредитных учреждений. Современ­ный механизм денежной эмиссии связан с двумя понятия­ми: банкнотная и депозитная эмиссия. Банкнотную эмис­сию осуществляет эмиссионный банк (центральный банк). Коммерческие банки осуществляют депозитную эмис­сию — выпуск кредитных инструментов, которые образу­ются в результате выдачи ссуд клиенту. Денежная масса увеличивается, когда банки выдают ссуды своим клиентам, и уменьшается, когда возвращаются ссуды, полученные у банков. Вместе с тем экономика нуждается в необходимом, но не чрезмерном количестве денег, поэтому коммерческие банки функционируют в рамках ограничений, предусмат­риваемых государством в лице центрального банка;

• осуществление расчетов и платежей по поручению клиен­тов. Большая часть расчетов между предприятиями осуще­ствляется безналичным путем. Выступая в качестве посред­ников в платежах, банки выполняют для своих клиентов операции, связанные с проведением расчетов и платежей;

• эмиссионно-учредительная деятельность. Эта деятельность предполагает выпуск и размещение (продажу) банками цен­ных бумаг. Здесь банки становятся каналом, обеспечиваю­щим направление сбережений для производственных целей;

• консультирование, предоставление экономической и фи­нансовой информации. Располагая возможностями посто­янно контролировать экономическую ситуацию, коммерче­ские банки дают клиентам консультации по широкому кругу проблем (по новым инвестициям, по регистрации предпри­ятий, по составлению годовых отчетов и т. д.).

Обычно выделяют четыре группы банковских операций; пас­сивные, активные, банковские услуги и собственные операции банков. Пассивные операции — операции по привлечению денеж­ных средств для формирования ресурсов банка. Ресурсы банка формируются за счет собственных и привлеченных (заемных) средств. Для создания банка первоначально необходим опреде­ленный собственный капитал. К собственным средствам отно­сятся акционерный и резервный капитал, а также нераспреде­ленная прибыль. Собственные средства составляют незначительную часть ресурсов современного банка. В основном банковские операции базируются на заемных средствах. В экономически развитых странах соотношение между собственным и заемным капиталом находится на уровне от 1:10 до 1:100 (не превышает 10 %). В качестве источников заемных средств, формирующих капитал банка, можно назвать финансовые обязательства перед клиентами банка (депозиты, сберегательные вклады), финансо­вые обязательства перед другими банками. Подавляющая часть всех банковских ресурсов формируется за счет вкладов клиентов банка. Кредиты, полученные от других банков, являются обыч­ной кредитной сделкой. Также источником привлечения средств для банка являются эмиссионные операции, которые состоят в мобилизации банком денежных средств взамен выдачи опреде­ленных пенных бумаг. Активные операции проводятся банком с целью прибыльного размещения привлеченных средств. К ак­тивным операциям банка относят кредитные операции — опера­ции по предоставлению кредитов и ссуд, и фондовые операции — разнообразные операции банков с ценными бумагами: покупка ценных бумаг, размещение вновь выпущенных ценных бумаг среди держателей, покупка и продажа ценных бумаг по поруче­нию клиента и т. п. Банковские услуги представляют собой, как правило, посреднические операции — инкассовые, аккредитив­ные, переводные, трастовые, лизинговые и др. За их предостав­ление с клиентов взимается специальная плата, именуемая ко­миссией. К собственным операциям банков относятся операции, связанные с выполнением банком его функций: приобретение банковского оборудования, охрана банка, выдача заработной платы работникам, транспортные расходы и пр.

modern-econ.ru

Центральный Банк Википедия

Центральный банк (англ. central bank) — организация, отвечающая за денежно-кредитную политику и обеспечение работы платежной системы, а также в ряде случаев за регулирование и надзор в финансовом секторе в национальной экономике или группе стран. Центральный банк является одной из форм денежных властей.

Альтернативные определения[ | ]

Институционального определения центрального банка не существует, все определения являются функциональными, то есть описывающими центральный банк через выполняемые им функции.

Международный валютный фонд: центральный банк — внутренний финансовый институт, который осуществляет контроль над ключевыми аспектами финансовой системы (определение используется при составлении официальной статистики)[1].

Европейский центральный банк: государственный институт, который управляет валютой страны или группы стран, а также регулирует денежное предложение[2].

Банк международных расчетов: институт государственной политики, главные цели которого состоят в сохранении денежной стабильности и содействии финансовой стабильности[3].

Британская энциклопедия: институт, который ответственен за регулирование размера национального денежного предложения, доступности и стоимости кредита, а также стоимости валюты[4].

Новый Палгрейв: словарь по экономике: институт, управляющий денежной эмиссией, количеством денег и кредитом в целях денежно-кредитной политики; выступающий банкиром для правительства и банкиром для коммерческих банков, включая кредитование последней инстанции; управляющий международными резервами страны[5].

Словарь банковского дела и финансов (Лондон): главный контролируемый правительством банк в стране, который управляет финансовыми делами страны, устанавливая основные

ru-wiki.ru

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ — это… Что такое ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ?

главный банк государства, эмиссионный центр, основное звено кредитной системы, орган проведения денежно-кредитной политики, а также банковского регулирования и надзора. Основные цели деятельности ЦБ: защита и обеспечение устойчивости рубля, его покупательной способности и поддержание стабильного курса по отношению к иностранным валютам, развитие и укрепление банковской системы, организация эффективной системы расчетов. Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ.

ЦБ действует на основании Конституции РФ и ФЗ РФ от 26 апреля 1995 г. № 65-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», который является новой редакцией Закона РСФСР от 2 декабря 1990 г. № 394-1 «О Центральном банке РСФСР (Банке России)».

ЦБ — юридическое лицо, имеет печать с изображением Государственного герба РФ и своим наименованием. С юридической точки зрения ЦБ обладает особой правосубъектностью. Это связано с двойственной природой, присущей всем национальным банкам в государствах с рыночным типом экономики. С одной стороны, ЦБ выступает в роли властного органа, осуществляющего от лица государства экономическую политику посредством только ему присущих инструментов и методов, с другой — в роли обычного субъекта коммерческой деятельности. Таким образом, он совмещает в себе черты учреждения публичного права с чертами организации частного права.

Обладая особой правовой природой, ЦБ учреждается и в особой организационной форме,которая не сводится к известным гражданскому праву РФ организационно-правовым формам. ЦБ не является государственным банком и обладает определенной степенью независимости от государства. ЦБ лишь уполномочивается последним осуществлять свою деятельность в интересах всего общества. Независимость ЦБ, как и любого иного национального банка,является системообразующим институтом для всего комплекса отношений, связанных с деятельностью ЦБ. Принцип независимости, закрепленный в ст. 75 Конституции РФ, конкретизируется в ФЗ о ЦБ. Сводится он к следующему: а) правоспособность ЦБ вытекает не из управленческого акта государства, а непосредственно из закона; б) государство и ЦБ не отвечают, по обязательствам друг друга;

в) ЦБ подотчетен нижней палате парламента, а не Правительству РФ: г) ЦБ независим в проведении денежно-кредитной политики от решений исполнительных органов власти, им запрещено вмешиваться в его деятельность; д) кредитование расходов Правительства РФ осуществляется ЦБ исключительно в размерах, формах и порядке, установленных законом; е) представители Правительства РФ, принимая участие в заседаниях Совета директоров ЦБ, обладают лишь правом совещательного голоса.

Государство наделяет ЦБ основным капиталом.


Уставный капитал и иное имущество ЦБ является федеральной собственностью, но при этом ЦБ осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению этим имуществом. Изъятие и обременение обязательствами имущества ЦБ без его согласия не допускаются. ЦБ осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах.

ЦБ — орган, который во взаимодействии с Правительством РФ определяет и проводит единую денежно-кредитную политику в РФ. Ее основные инструменты: процентные ставки по операциям ЦБ;

резервные требования; операции на открытом рынке; рефинансирование банков; валютное регулирование; установление ориентиров роста денежной массы; прямые количественные ограничения. В рамках своей правоспособности ЦБ наделен правом осуществлять все виды банковских операций с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ, представительными и исполнительными органами власти субъектов РФ, органами местного самоуправления, государственными внебюджетными фондами, воинскими частями и военнослужащими, служащими ЦБ. ЦБ не вправе осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами, за исключением случаев, указанных в законе. При этом ЦБ может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить кредитную политику без фиксации процентной ставки. Одним из основных методов денежной политики является резервирование кредитными организациями денежных средств в ЦБ для поддержания на заданном уровне денежной массы в обороте. Учитывая, что для ЦБ данная операция является элементом денежно-кредитной политики, она носит безвозмездный характер. Указанные средства возвращаются после отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

Операции на открытом рынке, под которыми понимаются сделки ЦБ с государственными ценными бумагами, также являются важным источником неинфляционного финансирования федерального бюджета и покрытия государственного внутреннего долга. ФЗ о ЦБ предоставляет ему право рефинансировать банки в формах, порядке и на условиях, определяемых ЦБ. Под рефинансированием понимается кредитование банков, в том числе учет и переучет векселей с целью поддержания на необходимом уровне ликвидности банковской системы. Для обеспечения устойчивости рубля ЦБ осуществляет политику валютного регулирования посредством определения курса рубля к иностранным валютам. По закону ЦБ имеет право осуществлять валютные интервенции для воздействия на курс рубля и суммарный спрос и предложение денег. В исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежно-кредитной политики только после консультаций с Правительством РФ ЦБ вправе применять прямые количественные ограничения, под которыми понимается установление лимитов на рефинансирование банков, проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.

ЦБ осуществляет банковское регулирование и надзор. Он устанавливает одинаковые для кредитных организаций правила совершения банковских операций, ведения бухгалтерского учета и статистической отчетности, осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций. При этом ФЗ о ЦБ допускает возможность осуществления банковского надзора посредством специально создаваемого органа. Главной целью банковского надзора является поддержание стабильности банковской системы в интересах вкладчиков и кредиторов. В то же время ЦБ запрещено вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций. ЦБ имеет довольно широкие полномочия в рамках надзора: право запроса информации о деятельности кредитной организации:право предъявления квалификационных требований к руководству кредитной организации:право установления обязательных нормативов; право регулирования порядка учета открытой позиции по валютному, процентному и иным видам рисков; право проведения проверок, кредитных организаций. Данные полномочия корреспондируют с соответствующими мерами воздействия на кредитные организации, которыми располагает ЦБ. Особое внимание уделяется процедуре санации кредитных организаций, которые оказались в нестабильном финансовом состоянии.

ЦБ осуществляет регистрацию кредитных организаций в Книге государственной регистрации кредитных организаций и выдает им лицензии на совершение банковских операций, а также отзывает их. ФЗ о банках и банковской деятельности подробно регламентирует процедуру лицензирования банковской деятельности, содержит исчерпывающий перечень оснований отказа в выдаче лицензии, а также перечень оснований, по которым может быть отозвана лицензия на совершение банковских операций.

Как эмиссионный центр ЦБ осуществляет эмиссию наличных денег, организует их обращение и изъятие из обращения. Банкноты и монеты являются безусловными обязательствами ЦБ и обеспечиваются всеми его активами. Решение о выпуске новых банкнот и монет, а также об изъятии из обращения старых принимается Советом директоров ЦБ. Одна из основных функций ЦБ — организация безналичных расчетов. ЦБ устанавливает правила, формы, сроки и стандарты их осуществления, разрабатывает и внедряет новые расчетные системы.

ЦБ в пределах своей компетенции имеет право принимать нормативные акты, которые обязательны для органов государственной власти РФ, субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физическихлиц. ЦБ не наделен правом законодательной инициативы и поэтому вносит законопроекты в ГД через представителей депутатского корпуса или Правительства РФ. Ежегодно в ЦБ проходят аудиторские проверки, заключения по которым предоставляются в ГД. ЦБ возглавляет Совет директоров — коллегиальный орган, состоящий из 12 членов, работающих на постоянной основе. Члены Совета директоров назначаются на должность сроком на 4 года ГД по представлению Председателя ЦБ, согласованному с Президентом РФ. Совет директоров обязан проводить заседания не реже 1 раза в месяц, хотя традиционно заседания проводятся каждую неделю. Заседание назначается Председателем ЦБ, лицом, его замещающим, или по требованию не менее 3 членов Совета директоров. Возглавляет работу Совета Председатель ЦБ, который назначается на должность ГД сроком на 4 года. Кандидатуру на пост Председателя ЦБ предлагает ГД Президент РФ. Одно и то же лицо не может занимать должность председателя ЦБ более 3 сроков подряд. ЦБ образует единую централизованную систему с вертикальной

структурой управления. В нее входят:

центральный аппарат,территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации. в том числе подразделения безопасности. Территориальные учреждения ЦБ не имеют статуса юридического лица и не вправе принимать решения, носящие нормативный характер, они действуют на основании Положения. Полевые учреждения ЦБ предназначены для банковского обслуживания воинских частей, учреждений и организаций Минобороны, а также иных государственных органов и юридических лиц, обеспечивающих безопасность РФ и физических лиц, проживающих на территориях объектов, обслуживаемых полевыми учреждениями.

Классифицируя национальные банки, следует выделить три основные формы, в которых они могут быть образованы: а) акционерное общество, например, в Австрии и Швейцарии\’, б) юридическое лицо публичного права — Германия и Франция, в) особое объединение эмиссионных банков — США. С точки зрения традиции континентальной системы права наибольший интерес представляет собой Федеральная резервная система (ФРС), действующая в качестве национального банка США. ФРС была создана Законом о ФРС в 1913 г. для более безопасной и гибкой банковской и кредитно-денежной системы, получения процентов по коммерческим кредитам и улучшения контроля за банковской системой. ФРС не представляет собой единую организационную структуру; скорее это весьма сложный конгломерат из различных органов, объединенных общей целью деятельности:

Совет управляющих ФРС; Комитет по операциям на открытом рынке ФРС:

12 федеральных резервных банков. В ФРС также входит несколько консультативных советов. Совет управляющих ФРС состоит из 7 членов, назначаемых президентом США и утверждаемых Сенатом сроком на 14 лет. Председатель и вице-председатель Совета назначаются сроком на 4 года президентом США из числа членов Совета. Основной функцией Совета является формирование кредитно-денежной политики; установление резервных требований; контроль и регулирование деятельности банков;

надзор за деятельностью банков. Совет управляющих осуществляет общее руководство за деятельностью 12 4)едераль-ных резервных банков. Их основными функциями являются: установление дисконтной ставки; предоставление банкам ссуд посредством «дисконтного окна»:

выпуск наличных денег в обращение;

осуществление инкассации и расчетные операции; работа с долгом Правительства США. Совет управляющих и федеральные резервные банки образуют Комитет по операциям на открытом рынке. В Комитет входят 7 управляющих от Совета управляющих и президенты 5 резервных банков.

Лубенченко К.Д., Казлачков А.А.




Энциклопедия юриста.
2005.

dic.academic.ru

Центральный банк — это… Что такое Центральный банк?



Центральный банк
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
(central bank) Банк, который оказывает финансовые и банковские услуги правительству и коммерческой банковской системе своей страны, а также проводит в жизнь государственную денежно-кредитную политику. Основными функциями центрального банка являются следующие: ведение государственных счетов; принятие депозитных вкладов коммерческих банков и предоставление им займов; контролирование выпуска банкнот; управление государственным долгом; помощь, в случае необходимости, в регулировании валютных курсов; влияние на структуру процентных ставок и контроль за денежной массой в обращении; поддержание государственных резервов в золоте и иностранной валюте; ведение дел с другими центральными банками и деятельность в качестве кредитора последней инстанции по отношению к банковской системе.


Среди основных центральных банков можно назвать Банк Англии (Bank of England) в Великобритании, Федеральный резервный банк США (Federal Reserve System), Бундесбанк в Германии, французский «Банк де Франс» и Банк Японии (Bank of Japan).

Финансы. Толковый словарь. 2-е изд. — М.: «ИНФРА-М», Издательство «Весь Мир».
Брайен Батлер, Брайен Джонсон, Грэм Сидуэл и др. Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М..
2000.

Центральный банк
Центральный банк — первичная валютная власть страны. Центральный банк наделен правом
— монопольной эмиссии платежных средств;
— регулирования денежного обращения, кредита, валютного курса;
— хранения официальных золото-валютных резервов страны.
Центральный банк контролирует деятельность других банков и финансово-кредитных институтов и выполняет по отношению к ним роль банка, выдающего ссуды и хранящего резервы.

По-английски: Central bank

Синонимы:  ЦБ, Национальный банк, Эмиссионный банк, Резервный банк, Банк банков

Синонимы английские:  Bankers bank

См. также:  Центральные банки   Государственные органы   Банковские системы  

Финансовый словарь Финам.

.

  • Центральные валютные курсы
  • Центральный тепловой пункт

Смотреть что такое «Центральный банк» в других словарях:

  • Центральный банк — Банк Англии (Великобритания, Лондон) …   Википедия

  • Центральный Банк — посредник между государством и остальной экономикой через банки. В качестве такого учреждения он призван регулировать денежные и кредитные потоки с помощью инструментов, которые закреплены за ним в законодательном порядке. В различных… …   Википедия

  • Центральный Банк РФ — Центральный банк Российской Федерации Штаб квартира Москва, Российская Федерация Дата основания …   Википедия

  • Центральный банк РФ — Центральный банк Российской Федерации Штаб квартира Москва, Российская Федерация Дата основания …   Википедия

  • ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК — (central bank) Банк, который контролирует объем денежной массы в стране и проводит денежно кредитную политику. Он выступает в роли банка других банков и кредитора последней инстанции (lender of last resort). В некоторых странах, включая… …   Экономический словарь

  • ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК — ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК, орган государственного денежно кредитного регулирования экономики (см. ЭКОНОМИКА), наделенный правом монопольно эмитировать банкноты, регулировать денежное обращение, контролировать кредитные организации (банковский надзор),… …   Энциклопедический словарь

  • центральный банк — Банк, который оказывает финансовые и банковские услуги правительству и коммерческой банковской системе своей страны, а также проводит в жизнь государственную денежно кредитную политику. Основными функциями центрального банка являются следующие:… …   Справочник технического переводчика

  • Центральный Банк — (central bank) Банк, который оказывает финансовые и банковские услуги правительству и коммерческой банковской системе своей страны, а также проводит в жизнь государственную денежно кредитную политику. Основными функциями центрального банка… …   Словарь бизнес-терминов

  • Центральный банк —  (Central bank) — основное учреждение кредитно денежной системы; наделен монопольным правом эмиссии платежных средств, регулирования денежного обращения, надзора за деятельностью кредитных организаций, государственного валютного… …   Экономико-математический словарь

  • ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК (ЦБ) — основное звено денежно кредитной системы государства, банк, создаваемый правительством для регулирования обращающейся денежной массы и обменного курса национальной валюты, наделенный монопольным правом выпуска банкнот и регулирования деятельности …   Юридическая энциклопедия

Книги

  • Центральный банк и политика валютного курса, Моисеев С.Р.. Валютный курс — главная величина в открытой экономике. С ним связаны процентная ставка, инфляция, торговый баланс, экономический рост и другие переменные. В силу значимости валютного курса… Подробнее  Купить за 590 руб
  • Центральный банк и политика валютного курса, Моисеев С.Р.. Валютный курс главная величина в открытой экономике. С ним связаны процентная ставка, инфляция, торговый баланс, экономический рост и другие переменные. В силу значимости валютного курса… Подробнее  Купить за 528 грн (только Украина)
  • Государство, деньги и центральный банк, Мюррей Ротбард. Публикуемые в настоящем издании две книги М. Ротбарда «Государство и деньги» и «Показания против Федерального резерва» являются лучшим введением в проблемы денежного обращения. В первом… Подробнее  Купить за 462 руб

Другие книги по запросу «Центральный банк» >>

dic.academic.ru

Центральный банк и его функции

Что же из себя представляет такой кредитный институт, как Центральный Банк? Главной функцией Центральных банков является эмиссия банкнот.

Банки, имеющие право выпуска кредитных денег в форме наличных банкнот и служащие важнейшим ресурсом для совершения кредитных операций, называются эмиссионными. В каждой стране существует такой банк.

Центральный банк находится на первом месте в кредитной системе страны.

Функции центрального банка

Теперь давайте разбаремся с функциями центральных банков. Как уже было сказано выше, основной функцией ЦБ является эмиссия банкноти регулирование денежного обращения. Клиентурой Центральных Банков стали коммерческие банки. Они держат на своих счетах денежные резервы коммерческих банков, предоставляют кредиты этим банкам.

Центральные банки являются банкирами государства. Они выполняют важную роль по эмиссионому исполнению государственного бюджета, а также обслуживают государственный долг, размещают облигации государственных займов и казначейские обязательства на денежном рынке. Так как центральный банк это особый банк, то и операции у этого банка особые.

Особенность пассивных операций центрального банка состоит в том, что источником образования их ресурсов служат не собственные капиталы и привлеченный вклады, а эмиссия банкнот. Кроме того, функцией центрального банка является аккумулирование депозитов коммерческим банком и государства. Часть своих средств коммерческие банки обязаны хранить на своем счете в центральном банке, для того чтобы удовлетворять все требования вкладчиково выдаче наличных денег. Центральный банк не платит коммерческим банкам проценты по их депозитам, однако бесплатно осуществляет для них расчетные операции. Также, огромную роль в пассивах центральных банков занимают вклады государства.

Но когда центральный банк выдает кредит коммерческим, они платят ему значительный проценты. Такая процентная ставка называется учетной ставкой центрального банка. Главными заемщиками эмиссионых банков как раз и являются коммерческие банки и государство. К ссудам в центральном банке коммерческие банки прибегают в случае неустойчивой денежной политике банка.

Эти ссуды бывают трех видов:

  • перезалог векселей;
  • перезалог ценных бумаг;
  • целевые ссуды, направленные на инвестиционные проекты.

Перезалог векселей – краткосрочные ссуды под векселя. Перезалог ценных бумаг – выдача ссуды под ценные бумаги.

Кроме коммерческих банков кредитором у центрального банка является государство. Такое кредитование бывает двух видов: при устойчивом состоянии государственных финансов, и при неустойчивом.

При устойчивом состоянии государственных финансов центральный банк кредитует только краткосрочные потребности государства, для оплаты кассового дефицита государственного бюджета. Кассовый дефицит – временный дефицит, при котором государственные доходы не покрывают расходы.

При неустойчивом состоянии государственных финансов государство вынуждено брать все больше и больше ссуд у центрального банка. Это приводит к тому, что такие ссуды становятся фактором инфляции.

Кроме всего выше сказаного, центральные банки проводят операции на открытом рынке и девизные операции. Операции на открытом рынке – купля-продажа государственных ценных бумаг. Это способ финансирования государства. Таким образом центральный банк влияет на денежный рынок.

Девизные операции – купля-продажа центральным банком иностранной валюты. Это нужно для поддержания курса государственной денежной единицы.

Загрузка…

2015-11-30

fingramm.ru

alexxlab

    Отправить ответ

    avatar
      Подписаться  
    Уведомление о