Налоговый вычет по ипотеке документы – Список документов для возврата 13 процентов с покупки квартиры по ипотеке: как получить налоговый вычет?

Какие документы нужны на налоговые вычеты по ипотеке

Автор КакПросто!

У налогоплательщика есть законное право вернуть себе часть средств, выплачиваемых по ипотечным кредитам. Причем возврату подлежит как часть суммы, потраченной на покупку жилья, так и на уплату процентов по кредиту.

Статьи по теме:

Вам понадобится

  • — декларация 3-НДФЛ;
  • — заявления на предоставление вычета и на перечисление возврата налога;
  • — копи свидетельства о браке;
  • — заявление о распределении вычета между супругами;
  • — справка 2-НДФЛ;
  • — копия паспорта;
  • — документы, подтверждающие собственность на недвижимость;
  • — копия ипотечного договора с банком с графиком платежей;
  • — документы, подтверждающие оплату стоимости недвижимости и ипотечных платежей;
  • — справка из банка о сумме уплаченных процентов и платежей по основному долгу.

Инструкция

Для получения налоговых вычетов потребуется собрать установленный пакет документов и предоставить его в налоговую. Первоначально необходимо заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ за тот период, за который будет оформляться вычет. Дело в том, что на него могут претендовать только лица, которые уплачивают НДФЛ 13%. Поэтому заполнение декларации обязательно.

Необходимо составить два вида заявлений в произвольной форме — заявление на предоставление налогового вычета и на возврат средств в рамках вычета. В последнем нужно указать реквизиты, по которым будет перечисляться средства. Часто требуется приложить в подтверждение выписку из вашего лицевого счета, который указан для возврата средств.

Нередко ипотека оформляется в совместную собственность супругов. При таком варианте в налоговую необходимо будет предоставить копию свидетельства о браке и соглашение о договоренности сторон о распределении имущественного вычета.

У своего работодателя необходимо получить справку о доходах по установленной форме 2-НДФЛ. Справки берутся за все периоды, за которые будет оформляться вычет. Обычно для возврата суммы средств, потраченных на покупку жилья, вычет оформляется за предшествующий год. На возврат налогов можно претендовать ежегодно.

Также необходимо подготовить копии документов, которые подтверждают право собственности на жилье. В их число входят свидетельство о госрегистрации права собственности, договор о приобретении недвижимости и акт о передаче прав на нее. Если ипотека бралась для строительства жилья нужно также предоставить свидетельство о госрегистрации права собственности на участок.

Следующая группа документов непосредственно связана с ипотечным кредитом. В налоговую нужно будет предоставить копию кредитного договора, а также прилагающийся к нему график погашения кредита и уплаты процентов по заемным средствам.

Также потребуется документальное подтверждение понесенных расходов на оплату покупки жилья (в том числе, первоначального взноса), а также процентов по ипотеке. В число таких документов включаются квитанции к ПКО, банковские выписки, чеки. Часто бывает, что кассовые чеки со временем выгорают. В этом случае подтверждением выплат по процентам может стать выписка из лицевого счета налогоплательщика или справка из банка о сумме уплаченных процентов по ипотеке.

Обратите внимание

Максимальная сумма расходов, с которой исчисляется налоговый вычет при приобретении имущества, составляет 2 млн р., а предельная сумма возвращенных средств — 260 тыс.р. Что касается налогового вычета по уплаченным процентам по ипотеке, то сегодня максимальная сумма для расчета установлена в размере 3 млн р.

Полезный совет

Полученное из налоговой возмещение можно направить на досрочное погашение основного долга по ипотеке. В этом случае удастся сократить размер переплаты.

Совет полезен?

Распечатать

Какие документы нужны на налоговые вычеты по ипотеке

www.kakprosto.ru

Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку: документы в налоговую

В законе РФ закреплено право на получение налогового вычета. Как и во все предыдущие временные периоды, им можно воспользоваться в 2018 году. Получать налоговый вычет разрешается при наличии гражданства РФ и официального трудоустройства, которое подтверждает ежемесячные выплаты подоходного налога. Сегодня многие используют ипотечное кредитование для приобретения жилой недвижимости. Действующее законодательство в этом случае гарантирует возвращение затраченных средств, использованных не только на погашение основного долга, но и на проценты по ипотеке.

Основные нюансы

Когда квартира приобретается посредством использования льготного кредитования возврат налога при покупке квартиры в ипотеку можно получить по двум статьям:

  • Из общей стоимости. Сумма рассчитывается как 13% от договорной стоимости. Ограничение выплат -260 т. р. Базовая стоимость объекта составляет 2 млн.р.
  • Из выплаченных процентов. Общая сумма рассчитывается, как и в предыдущей статье, но ее граничный размер – 390 т.р.

Если документы подаются впервые, то всегда оформляется имущественный вычет. После получения всей суммы, бумаги обновляются, и подается новое заявление на процентный ипотечный вычет. Имеется важный нюанс, о котором следует помнить. Возврат НДФЛ выполняется исключительно по одному объекту, таким правом можно воспользоваться один раз. В этом состоит основное отличие от имущественного вычета, когда допускается набирать граничную сумму, приобретая несколько квартир.

Документы

Процедура оформления возврата собственных средств по ипотечным процентам не сложная, но требует внимательности. Поэтому вполне закономерным является вопрос о том, какие документы нужны для возврата НДФЛ по процентам ипотеке. Когда человек, который имеет право на вычет, ранее сдавал документы на оформление имущественного вычета, то для получения вычета по процентам ипотеки следует представить дополнительно:

  • Налоговую декларацию 3-НДФЛ. Она оформляется заявителем по окончанию отчетного периода. Образец документа можно взять с интернет-ресурса.
  • Паспорт и его копию, заверенную нотариусом.
  • Форму 2-НДФЛ, затребованную у работодателя. Она является подтверждением официальной зарплаты и выплаченных с нее налогов.
  • Кредитный договор со всеми приложениями и дополнениями. Он является документальным подтверждением получения целевых финансов.
  • Подтверждение об уплате процентов. Справка выдается банковским учреждением по запросу. В таком документе фиксируется сумма процентных расходов и общая сумма, выплаченная в течение отчетного года по кредитному договору.
Декларация по форме 3-НДФЛ
Справка по форме 2-НДФЛ
Кредитный договор с банком

Справка об уплате процентов

Рекомендуется заявлять на возврат собственных средств исключительно по основной стоимости, когда документы на возврат подоходного налога при покупке квартиры подаются впервые. Исключение составляют случаи, когда суммы дохода заявителя достаточно для получения выплат по двум статьям. При таких обстоятельствах на оформление процентного вычета подаются дополнительно следующие документы:

  • Договор купли-продажи, который фиксирует проведение сделки по приобретению жилой недвижимости. В качестве приложения — платежные документы по оплате, фактически подтверждающие то, что она была произведена непосредственно заявителем.
  • Выписку из реестра недвижимости, которая подтверждает право собственности. Этот документ узаконен с 2017 года и включает всю основную информацию об объекте.

Процедура оформления в налоговой

Изначальные действия по возмещению возврата подоходного налога на квартиру в ипотеку заключаются в предварительном сборе всех справок. Одновременно с заявлением подаются документы для возврата НДФЛ при покупке квартиры в ипотеку. Оно оформляется согласно установленному образцу и обязательно содержит реквизиты банковского счета для зачисления возмещения по НДФЛ.

По регионам список документов за квартиру по ипотеке может быть незначительно изменен. Поэтому его рекомендуется уточнить в региональном отделении.

Для получения имущественного вычета по ипотеке подготовленные документы передаются инспектору налогового органа. Сразу же он проверяет копии документов на соответствие их оригиналам, а также полноту представления всего комплекта. После этого оформляет их прием для дальнейшей проработки специалистами. Согласно закону, решение по налоговому вычету при покупке квартиры в ипотеку, после передачи документы в налоговую инспекцию, принимается в течение 3 месяцев. Данный период используется для того, чтобы сотрудниками налогового органа были проведены не выездные проверки всей имеющейся информации. При возникновении вопросов заявитель может быть вызван в налоговую инспекцию, чтобы разъяснить обнаруженные неточности.

Если было принято положительное решение, то заявителю отсылается письменное уведомление. Далее поступает на банковский счет налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку, документы в налоговую инспекцию на который подавались заявителем. Это происходит на протяжении месяца.

При получении отказа в налоговом вычете следует обратиться в налоговый орган для получения разъяснений. Очень часто не подтверждается льгота из-за отсутствия некоторых документов или обнаружения неточностей. Следовательно, все, что нужно будет сделать, для получения налогового вычета так это подкорректировать информацию и повторно подать заявление. Все другие отказы оспариваются исключительно в судебном порядке.

Процедура оформления по месту работы

Через работодателя процентные расходы по покупке квартиры также можно возместить, как и имущественный налог. Суть данного способа заключается в том, что НДФЛ не будет удерживаться с зарплаты заявителя пока сумма вычета, подтвержденная налоговой службой, не будет выплачена полностью.

Для оформления по месту работы предварительно необходимо получить справку в налоговой. Именно она становится основанием оформления льготы. Для этого в заявлении на налоговый вычет указывается цель, а именно, получение льготы через работодателя. К нему прикладывается весь перечисленный выше пакет документов. Если будет принято положительное решение, то уведомление на право получения льготы будет выдано через месяц.

Данную справку следует предоставить своему работодателю. С ней обязательно прилагается заявление с указанием своей цели и такие документы:

  • Договор купли-продажи.
  • Выписка из росреестра, как подтверждение собственности.
  • Документы, которые могут подтвердить собственные расходы на приобретенное жилье.

На основании этого бухгалтерия сможет изменить налогообложение за покупку квартиры. При необходимости могут быть затребованы и другие документы.

Особенности выплат

Каждый календарный год выплачиваемая сумма приравнивается к размеру, выплаченного заявителем в этом году подоходного налога. Остаток подтвержденных возвратных денежных средств будет выплачиваться в последующие годы до их полного возврата.

При покупке квартиры в совместную собственность, учитываются следующие временные периоды:

  • До 1.01.2014 года. В процессе сдачи декларации 3-НДФЛ подается один раз информация в виде заявления с распределением общего вычета между собственниками. Пропорция сохраняетсяпри выплате вычета из ипотечных процентов.
  • После 1.01.2014 года. К декларации 3-НДФЛ также прилагается заявление о пропорциональном распределении возвратных средств между собственниками. Но при этом процентный вычет ипотеке распределяется в соответствии с дополнительным заявлением, которое может оформляться ежегодно.

Основной документ для льготы по процентам ипотеке — декларация 3-НДФЛ. В ней содержатся данные:

  • О владельце квартиры, являющегося декларантом.
  • О доходах декларанта, с которых выплачивался подоходный налог. Они должны соответствовать данным формы 2-НДФЛ.
  • О приобретенном жилье.

К оформлению декларации 3-НДФЛ следует отнестись очень внимательно. Для самостоятельного заполнения бланк документа необходимо скачать интернет-ресурса и заполнить, предварительно познакомившись с образцом. Также можно обратиться за помощью в специальные организации, что позволит исключить случайную ошибку, которая может привести к отказу и возврату документов.

metr.guru

Какие документы нужны для получения налогового вычета по ипотеке?




Москва
+7 (495) 150-95-16

Санкт-Петербург
+7 (812) 317-18-50

Регионы (бесплатно)
+7 (800) 500-27-29 доб. 529

Задайте вопрос юристу

pravonedv.ru

Какие документы нужны для возврата процентов по ипотеке

Автор КакПросто!

Те, кто приобрел квартиру в ипотеку, могут получить налоговый вычет как по стоимости недвижимости, так и по уплаченным процентам. Для этого необходимо предоставить в налоговую установленный пакет документов.

Статьи по теме:

Инструкция

Получить вычет по ипотечным процентам можно двумя способами — вернув себе сумму переплаты в налоговой, либо получить вычет у работодателя, недоплачивая налог. В любом случае необходимо предоставить в ФНС документы, которые подтверждают право на получение вычета.

В стандартный пакет документов при получении налогового вычета входит налоговая декларация 3-НДФЛ, а также справка 2-НДФЛ. Такие требования обусловлены тем, что получить право на вычет могут только те категории граждан, которые имеют доходы, облагаемые подоходным налогом в 13%. Соответственно, не имеют право на получение вычетов те, кто имеет неофициальный доход, либо ИП на спецрежимах.

В налоговой также потребуется кредитный договор на приобретение квартиры с банком или иной финансовой организацией. В случае если кредитор в указанный период менялся, необходимо также предоставить документы, которые подтверждают переуступку кредитного портфеля.

Предварительно необходимо получить в банке справку об уплаченных процентах за тот период, на который будет оформляться налоговый вычет. Если ипотека является валютной, то также нужно приложить пересчет в рубли по курсу ЦБ РФ на дату погашения. К заявлению на вычет прилагаются документы, которые подтверждают факт оплаты расходов. В их числе могут быть товарные, кассовые чеки, квитанции, и прочие документы.

При приобретении жилья в ипотеку в совместную собственность также необходимо предоставить копию свидетельства о браке. Помимо этого прилагается письменное заявление о договоренности участников сделки о распределении имущественного налогового вычета между супругами. Либо согласие о том, что один из созаемщиков доверяет второму право получения 100% вычета.

В заявлении на получение налогового вычета нужно указать реквизиты счета, на который будут перечислены средства. Стоит учитывать, что уплаченные проценты можно вернуть только за истекший налоговый период, т.е. проценты за 2013 год можно вернуть только в 2014-м. Также необходимо приложить копию паспорта и ИНН.

Обратите внимание

Сложности в получении вычетов могут возникнуть у созаемщиков. Дело в том, что счет в банке открывается только на одного из них, потому второму налоговая может отказать в компенсации расходов. Ведь ему сложно доказать, что расходы произвел именно он, только если он не переводит деньги со своего личного счета.

Полезный совет

Не стоит забывать, что при покупке квартиры в ипотеку можно рассчитывать на получение вычетов не только по ипотечным процентам, но и по расходам на приобретение жилья, на покупку стройматериалов, на отделку помещения, подключению к энергосетям.

Совет полезен?

Распечатать

Какие документы нужны для возврата процентов по ипотеке

www.kakprosto.ru

alexxlab

    Отправить ответ

    avatar
      Подписаться  
    Уведомление о